Yasadışı gelirlerin aklanması, suç gelirlerini yasal ekonomiye sokmak veya bu gelirleri başka bir şekilde meşrulaştırmak amacıyla gerçekleştirilen karmaşık bir süreçtir. Bu olgu, suç örgütleri, terör örgütleri ve diğer yasa dışı faaliyetlerin finansmanında kullanıldığında, ulusal ve uluslararası güvenliği tehdit eden ciddi bir sorun haline gelir.
Yasadışı Gelirlerin Kaynakları:
Uyuşturucu Ticareti: Uyuşturucu ticareti, yasadışı gelirlerin büyük bir kaynağıdır. Uyuşturucu kaçakçılığından elde edilen gelirler, aklama sürecinden geçirilerek meşru ekonomiye sokulabilir.
Kaçakçılık ve Organize Suç: Kaçak mal ticareti, kara para aklamanın bir diğer önemli kaynağıdır. Organize suç örgütleri, kaçakçılık faaliyetleri yoluyla elde ettikleri gelirleri aklamak için karmaşık finansal yöntemlere başvurabilirler.
Şirketler Arası Aklama: Suç örgütleri, sahte şirketler ve offshore hesaplar aracılığıyla yasadışı gelirleri aklamak için karmaşık bir ağ oluşturabilirler.
Yasadışı Gelirlerin Aklama Yöntemleri:
Kara Para Aklama: Nakit parayı meşru bir finansal sistem içine sokmak amacıyla yapılan işlemlerdir. Örneğin, gayrimenkul yatırımları, sanal varlıklar ve diğer yollarla bu paraları aklamak mümkündür.
Şirketler Arası Aklama: Sahte şirketler veya ofshore hesaplar aracılığıyla gerçekleştirilen işlemlerle suç gelirlerini gizleme sürecidir.
Gayrimenkul Aklama: Suç gelirlerini gayrimenkul yatırımları aracılığıyla meşru ekonomiye entegre etme yöntemidir.
Yasadışı Gelirlerin Aklanmasının Tehditleri:
Güvenlik Tehditleri: Terör örgütleri ve diğer suç örgütleri, aklanan gelirleri silahlanma ve diğer yasa dışı faaliyetlerde kullanabilir, bu da ulusal güvenlik riskleri oluşturur.
Ekonomik Etkiler: Aklanan yasadışı gelirler, ekonomik sistemlere zarar verebilir, rekabeti bozabilir ve finansal istikrarı tehdit edebilir.
Yasadışı Gelirlerin Aklanmasına Karşı Mücadele:
Uluslararası İşbirliği: Ülkeler arası etkili bir işbirliği, aklama faaliyetlerini takip etmek ve önlemek adına kritik öneme sahiptir.
Düzenleyici Tedbirler: Finansal kurumları düzenleyen yasaların güçlendirilmesi ve düzenleyici kurumların etkin denetimi, aklama faaliyetlerine karşı önemli bir savunma sağlar.
Teknoloji ve Analitik Çözümler: Yapay zeka ve büyük veri analitiği gibi teknolojik araçlar, aklama faaliyetlerini tespit etmek ve önlemek için kullanılabilir.
Yasadışı gelirlerin aklanması, küresel bir tehdit olmaya devam ederken, bu tehditle başa çıkmak için etkili ve koordineli bir uluslararası çaba gereklidir. Ulusal ve uluslararası düzeyde alınan önlemler, suç gelirlerinin aklanmasını engelleyerek toplumsal güvenliği ve ekonomik istikrarı koruma konusunda önemli bir rol oynayabilir.
Yasadışı Gelirlerin Aklanmasına yöntemlerinden bazıları:
Ülkemizde sıklıkla karşılaştığımız Banka Hesabı satın almak yada kiralayarak yasadışı gelirlerin bu hesaplar üzerinden dolaşıma sokulması.
Naylon yada gerçeğe uygun olmayan fatura ile mal satışı gösterilerek Şirket hesaplarına para transferi yapılması .
Yasadışı Gelirlerin Aklanmasına ilişkin bazı Kanun maddeleri :
5549 sayılı Kanun, Mad. 15
“Başkası hesabına işlem yapıldığının beyan edilmemesi
MADDE 15 – (1) Yükümlüler nezdinde veya aracılığıyla yapılacak kimlik tespitini gerektiren işlemlerde, kendi adına ve fakat başkası hesabına hareket eden kimse, bu işlemleri yapmadan önce kimin hesabına hareket ettiğini yükümlülere yazılı olarak bildirmediği takdirde altı aydan bir yıla kadar hapis veya beşbin güne kadar adlî para cezasıyla cezalandırılır.”
“GEREKÇE: Maddeyle yükümlüler nezdinde veya bunlar aracılığı ile yapılan işlemlerde, işlemin esas sahibinin kimliğinin gizli tutulmasının önlenmesi amaçlanmıştır. Kişilerin kendi adına ve fakat başkası hesabına işlem yapması ancak bunu gizlemesi durumunda, kimlik tespit yükümlülüğü ile hedeflenen amaca tam olarak ulaşılamamaktadır. Bu nedenle işlemi yapan kişinin başkası hesabına hareket etmesi halinde bu durumu yükümlülere yazılı olarak bildirmesi, aksi takdirde cezalandırılması hüküm altına alınmıştır.”
Koruma tedbirleri
MADDE 17 – (1) Aklama ve terörün finansmanı suçunun işlendiğine dair kuvvetli şüphe bulunan hallerde 5271 sayılı Ceza Muhakemesi Kanununun 128 inci maddesindeki usûle göre malvarlığı değerlerine elkonulabilir.
Comments